EE.UU. intensifica el escrutinio de las empresas de cheques en blanco En 2023, la Agencia de Supervisión de Banca, Seguros y AFP (SBS) recibió un total de 2.891 correos electrónicos de quejas y consultas de ciudadanos. De este total, 1.847 denuncias se relacionaron con el sistema financiero informal.
Así lo afirmó Carlos Cueva, jefe de Litigios de la SBS, en conferencia de prensa en la que se realizó un balance del trabajo de la institución contra las finanzas informales en 2023. Durante el año pasado, la SBS emitió cinco avisos advirtiendo a las personas sobre varios esquemas de fraude, para que puedan evitar ser estafados. A través de ellos, se emitieron advertencias sobre 78 solicitudes de préstamos informales, 10 proyectos comerciales no autorizados por la SBS para captar capital del público y 4 empresas sospechosas de otorgar préstamos con desembolso fraudulento de ‘anticipos’.
Un caso notable son las solicitudes de préstamos informales. La SBS ha estado trabajando con los ciudadanos reportando solicitudes informales a través de la concesión y desembolso de préstamos de dinero, ya sea a solicitud del usuario o sin solicitud. A la hora de exigir la devolución de préstamos, estas aplicaciones incluyen elevadas comisiones y tipos de interés, y amenazan a los usuarios con avisar a todos sus contactos de su supuesta condición de deudores o difundir actos, situaciones o hechos supuestamente insultantes a su dignidad.
Dijeron que a través de esfuerzos coordinados con Google LLC, a solicitud de la SBS, más del 60% de estas aplicaciones fueron eliminadas de la tienda de aplicaciones Play Store. Por otro lado, se continúan dando instrucciones a los usuarios para que presenten denuncias ante la Fiscalía y la Policía Nacional. Por otro lado, la SBS cerró cuatro entidades que habían recaudado fondos sin el debido permiso de la organización.
Estos son los casos de la Cooperativa Multiservicios Opción Sur y la Cooperativa Multiservicios Reactívate Perú, con sede en las ciudades de Puno, Juliaca e Ilave; Cooperativa de Ahorro y Crédito San Salvador Limitada (no inscrita en el Registro de Cooperativas de Ahorro y Crédito), con sede en las ciudades de Puno, Juliaca y Lima; y Margarite SAC, gerente de programa Emprende Margarite – Margarite Capital Inversión, con sede en Lima (San Isidro). Este último fue cerrado con el apoyo de la Fiscalía y la Policía Nacional en diciembre pasado. Los funcionarios de la SBS instaron a la gente a comprobar antes de solicitar un préstamo o enviar dinero si la organización tiene su permiso.
Para ello puede acceder al portal de la SBS (www.sbs.gob.pe), llamar al número gratuito nacional 0-800-10840; o enviando un correo electrónico a formalidad@sbs.gob.pe.
