México y Estados Unidos refuerzan la protección de sus sistemas financieros frente al crimen organizado

Fuente: Redacción Fm/redaccion_fm@almomento.mx

ACUERDO BINACIONAL PARA FORTALECER LA INTELIGENCIA FINANCIERA ENTRE MÉXICO Y EE. UU.

CIUDAD DE MÉXICO.- En una acción clave para la seguridad conjunta, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció la firma de un memorándum de entendimiento entre México y Estados Unidos con el propósito de robustecer la inteligencia financiera entre ambos países.

El convenio, firmado por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y el Servicio de Impuestos Internos-Investigación Criminal (IRS-CI), establece métodos para el intercambio técnico de información que permitan identificar movimientos de capital relacionados con delitos graves.

Según reporta Cadena Política, esta alianza se centrará principalmente en el seguimiento de flujos financieros vinculados al tráfico ilícito de armas y en debilitar las estructuras económicas que sostienen a organizaciones criminales transnacionales.

Propósitos y alcance del acuerdo

En primer término, el documento busca fortalecer las capacidades institucionales de México y Estados Unidos para detectar y reducir riesgos emergentes dentro del sistema financiero. Aunque Hacienda aclaró que este memorándum no implica obligaciones legales vinculantes, sí formaliza esquemas de cooperación mutua para evitar el lavado de dinero. Esta colaboración técnica permitirá a los analistas de ambos países intercambiar patrones y tipologías financieras utilizadas por grupos criminales para mover activos ilegales, lo que impacta directamente en su operatividad logística.

Además, la firma del convenio ocurre en un contexto de elevada colaboración operativa. Solo la semana pasada, la UIF apoyó las sanciones del Departamento del Tesoro estadounidense contra una red dedicada al fraude inmobiliario y financiero operada por el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). Esta coordinación ha cobrado particular importancia tras el reciente abatimiento en Jalisco del líder de dicha organización, conocido como ‘El Mencho’, evento que ha llevado a reorientar los esfuerzos de inteligencia para identificar posibles movimientos financieros tras la caída del cabecilla.

Debilitamiento de las organizaciones criminales

Posteriormente, las autoridades indicaron que la estrategia pretende atacar la “columna vertebral” del crimen organizado: su financiamiento. El monitoreo de los pagos dirigidos a la adquisición de armamento busca disminuir la capacidad bélica de las bandas criminales que ponen en riesgo la seguridad nacional. El intercambio de inteligencia financiera entre México y EE. UU. operará como un sistema de alerta temprana frente al uso de criptoactivos o empresas fachada que intenten evadir los controles bancarios tradicionales en ambos países.

Por otra parte, el secretario de Hacienda, Edgar Amador, ha subrayado que este tipo de colaboraciones son esenciales para resguardar la integridad económica nacional. La integración de datos clínicos y operativos en inteligencia financiera facilita la construcción de casos sólidos para llevar a juicio delitos financieros, bloqueando así la impunidad económica frecuentemente ligada a la violencia transnacional.

Perspectivas para 2026

Finalmente, se espera que este memorándum marque el inicio de una supervisión más rigurosa en zonas fronterizas y en los principales centros financieros de ambas naciones. La adopción de tecnologías avanzadas para el análisis masivo de datos ayudará a detectar transacciones inusuales en tiempo real. Con este acuerdo, México y Estados Unidos reafirman su compromiso por aprovechar la tecnología y la cooperación técnica como las herramientas más efectivas para enfrentar un fenómeno criminal que no respeta fronteras.

AM.MX/fm

Este contenido fue hecho con la asistencia de una inteligencia artificial y contó con la revisión del editor/periodista.